Планирование финансовых потоков (график поступлений, плановый расход), бюджетирование, управленческий учет; • Работа с денежными средствами (наличными безналичными) клиент-банк (от формирование платежных поручений до разнесения выписок в 1С), сбербанк бизнес онл@йн, касса; • Авансовые отчеты (управленческая, бухгалтерская база); • Работа с кредитными организациями (получение, сопровождение кредитов, овердрафт), страховыми, оценочными организациями. Оценка кредитных предложений. Открытие счетов в кредитных учреждениях, подключение клиент банка (пакет документов, отслеживание динамики всего процесса)

Ежедневный сбор выручки пяти магазинов в г. Калининграде. В 2009 году занималась бюджетированием и планированием (управленческая программа Инталев: сбор на основе выписок с банков бюджета движения денежных средств (БДДС), по итогам месяца - формирование бюджета доходов и расходов (БДР) для более полного отражения финансового состояния холдинга в целом). Сопоставление плановых показателей с фактическими. С 2010 года - ведение всего Кредитного Портфеля по Калининграду: Работа с банками (очень плотно Сбербанк, также Инвестбанк, Альфабанк, Уралсиб) по привлечению и сопровождению кредитов краткосрочных (1 год) и долгосрочных (инвестиционных) (6-8 лет): I. Формирование заявки на получение кредита (Сбор юридической документации, подготовка решений и протоколов согласования. Подбор залога (таможенные декларации + контракты с иностранными поставщиками), выгрузка залога (товарно-материальных ценностей) из специальной программы Аварда. Бухгалтерская отчетность за ряд отчетных дат (1,2 форма баланса, расшифровки статей баланса). Расшифровки ряда счетов (51, 41 и других). Плотная работа с 1С (версия 8). Заказ справок (из банков и МИФНС о наличии счетов, отсутствия задолженности, картотеки). Заполнение анкет и по основной организации и по поручителям (юридическим и физическим лицам). Экономические расчеты - программа продаж, бизнес план). II. Организация подписания кредитной документации. Страховка залога (плотное сотрудничество со страховыми организациями). Составление и подписание соглашений о безакцептном списании денежных средств с банками, где открыты счета заемщика и поручителей. III. Сбор документов для доказательства целевого использования кредитных средств (таможенные декларации, соответствующие условиям оплаты + действующие контракты) IV. Организация осмотра предмета залога (плотная работа с торговыми точками, где хранился товар) V. Сопровождение кредитов (ежемесячная бухгалтерская отчетность в банки с расшифровками и по заемщикам и по поручителям). VI. Отслеживание своевременности гашения процентов и тела кредита (только в СБ кредитовалось порядка 40 организаций (по 8-9 млн), а также два инвестиционных кредита). Кроме взаимоотношений с кредитными организациями - оформление предоставленных и полученных займов. Отслеживание своевременности оплаты процентов. Отчетность в ЦБ. Выполнение дополнительно обязанности операциониста (в отпускной период): формирование платежных поручений в клиентбанке (Инвестбанк, Альфабанк), печатание ручных платежных поручений, обработка огромного потока ГТД (таможенных деклараций) - составление справок для банков. Перед увольнением, связанным с переездом в г. Сыктывкар, составила подробные инструкции по всей своей работе. Работа с программами: Инталев (управленческая), 1С версия 8 (бухгалтерская), Лотус (контракты, договора), Аварда (движение товара), EXCEL, WORD.

Сбор выручки с четырех магазинов (два – женская и мужская одежда, два – химия, бытовая техника). Еженедельное и ежеквартальное планирование и отслеживание фактического выполнения плана по товарообороту и другим экономическим показателям отдельно по каждой торговой точке и в целом по организации, также отдельно по каждой торговой группе. Статистическая отчетность. Оформление справок, подтверждающих получение импортного товара на основании грузовых таможенных деклараций, в кредитные организации. Работа с банками по потребительскому кредитованию. Работа по карточному (зарплатному) проекту (оформление заявок в банк по новым сотрудникам, выдача карт, уведомление банка при увольнении сотрудников).

Контроль за деятельностью компаний неформального холдинга, в который входили организации, оказывающие услуги по предоставлению мобильной связи, частное охранное предприятие, предприятие общественного питания, торговые организации (планово-фактический анализ по основным экономическим показателям – выручке, затратам (в разрезе статей), EBITDA. Сведение показателей в целом по холдингу, предложения по улучшению деятельности, возможности увеличения прибыльности в целом. Анализ кредитного рынка, рынка недвижимости. Формирование заявок на получение кредита, сопровождение кредита. Оформление займов. Работа с векселями. Статистическая отчетность. Ведение бухгалтерского учета (упрощенная система налогообложения) ряда организаций (1С 7версия). Расчет рентабельности двух новых проектов.

Планирование расходов и доходов, контроль фактических затрат (бюджетных и внебюджетных). Сверки с контрагентами по бензину, керосину, налету, спец одежде, продуктам питания). Статистическая отчетность. Разработка системы мотивации для улучшения качества выполняемой работы. Квартальная и годовая отчетность о проделанной работе по различным показателям (выполнение плана, налет, заработная плата и т.д.) в Центральный офис (г. Москва).

экономический, финансы и кредит